BIZ: «Finanzsektor muss schrumpfen»

Eine Bank, die so gross oder verwoben sei, dass sie aufgefangen werden müsse, sei zu gross, stellt die BIZ in ihrem Jahresbericht fest. Die gegenseitige Abhängigkeit sei wohl auch von der Bankenaufsicht unterschätzt worden.

«Grossbanken sowie Banken, die systemweiten Schocks stärker ausgesetzt sind, tragen überproportional stark zum Systemrisiko bei», heisst es in dem Bericht. Als Reaktion darauf müssten die Eigenkapitalanforderungen an die Banken und ihre Risikovorsorge an ihrer Gefahr für das Finanzsystem ausgerichtet werden. Die Bankenaufsicht sollte darauf dringen, dass Banken in guten Zeiten Eigenkapitalpolster aufbauten.

BIZ-Generaldirektor Jaime Caruana sagte in Basel: «Der Finanzsektor muss schrumpfen, denn er ist zu gross geworden. Wenn die Probleme im Finanzsystem nicht überwunden werden, besteht das Risiko, dass die beispiellosen geld- und fiskalpolitischen Massnahmen nur vorübergehend Wirkung zeigen und letztlich verpuffen.»

Liste fauler Papiere

Die Grossbanken in der Schweiz verbuchten im vergangenen Jahr laut BIZ einen Verlust vor Steuern von 1,94 Prozent ihrer Bilanzsumme. Damit waren sie relativ am stärksten betroffen. Auch die deutschen (0,41), niederländischen (0,79) und US-Institute (0,10) schrieben rote Zahlen.

Ehe sich die Kreditvergabe wieder normalisieren könne, müssten sich die Banken fauler Papiere entledigen und auf transparente Art und Weise rekapitalisiert werden. Dafür schlagen die BIZ-Experten eine Art Giftliste vor, die Wertpapiere in verschiedene Kategorien einordnet.

Die in Basel ansässige BIZ hatte als eine der ersten Institutionen schon lange vor den Gefahren der Immobilienblase in den USA gewarnt, deren Platzen vor gut zwei Jahren die Finanzkrise auslöste.

ht (Quelle: sda)

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